量身定制服务方案 北京银行助力创新型中小企业发展

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10月

量身定制服务方案 北京银行助力创新型中小企业发展

量身定制服务方案 北京银行助力创新型中小企业发展

  服务北京地区新三板企业541家,服务覆盖率达56%。其中,服务北京市精选层、创新层企业占比为75%,服务全国精选层、创新层企业占比22%。在服务创新型中小企业方面,北京银行无疑是行业“排头兵”之一。

  北京银行的“能力圈”还在不断扩大。中国证券报记者获悉,面对北交所成立带来的新机遇,该行正在专门制定金融服务方案,针对新三板各层级及北交所上市企业推出专属产品,助力企业快速发展。

  ● 本报记者 王方圆

  金融服务呈现五大特色

  服务新三板企业方面,北京银行已形成“战略布局先、参与试点早、服务企业多、信贷产品新、持续服务长”五大特色。

  从率先设立科技型中小企业信贷专营机构,到成立中关村地区首家分行级金融机构;从首批推出知识产权质押贷款模式,到成为首批投贷联动试点银行;从打造同业首家创客中心,到设立科技创新金融中心……如今,北京银行仍在不断探索和深化服务战略,准备将科技特色支行转型为“科创专营支行”。

  2006年,北京银行积极参与新三板在中关村科技园区试点;2014年,与全国中小企业股份转让系统合作建立定期交流、客户推荐等机制;2019年,作为首批15家金融机构之一,参与新三板投融通平台的建设工作,提升银企对接效率。如今,北京银行已成为新三板企业眼中最具有影响力的金融机构之一。

  这离不开丰富的产品策略。针对新三板企业,制定专属的融资方案,推出成长贷、智权贷、三板定增贷等特色信贷产品;伴随国家支持投贷联动的政策号召,推出“投贷通”产品。如今,北京银行已经构建涵盖创业期、成长期、成熟期、腾飞期整个生命周期、50余种产品的“小巨人”产品体系,可满足各类型中小企业的融资需求。

  “信贷工厂”提高服务效能

  战略如何落地生根?北京银行创造性推出了“信贷工厂”模式。这种“批量化营销、标准化审贷、差异化贷后、特色化激励”流水线作业模式,优化了传统的信贷审核逻辑,单笔贷款审批时间可缩短至最快3天。

  诺思兰德生物技术股份有限公司就是“信贷工厂”模式的受益者之一。作为纯研发起家的生物医药企业,诺思兰德融资方面一度面临掣肘。2010年,诺思兰德全年收入仅200万元,但北京银行经综合评估,最终为其提供50万元首贷支持。2010年之后,诺思兰德成功进行两轮股权融资,累计到位资金1.35亿元。2020年,诺思兰德正式挂牌新三板精选层,获多家战投认购。不久,诺斯兰德将成为北交所首批上市公司,享受新三板深化改革的红利。

  “信贷工厂”模式的成功为“信贷工厂2.0”的推出奠定良好基础。北京银行表示,目前线上信贷工厂已正式投入使用,结合普惠金融线上产品特点及风控要求,探索出独立模型审批、“模型+人工”审批、“快速人工”审批等多种模式。此外,北京银行还将结合地域特点,加大分行级信贷工厂建设力度。

  六个升级打造“京行样板”

  北交所的成立,为创新型中小企业发展带来新机遇。北京银行表示,该行将以此为契机,针对“专精特新”企业、新三板企业以及北交所上市企业,量身定制包括结算、融资、投行、并购、代发工资、财务顾问等服务在内的综合性金融产品服务方案,推出符合其特性的创新产品。

  例如,针对创新层企业及取得国家及省市级“专精特新”认证资格的创新企业,提高信贷产品灵活性,提供精细化信贷产品支持;针对北交所上市企业,提供特色化服务的发展链条,从以贷款为主的服务模式,升级为“表内+表外”“商行+投行”“债权%2B股权”“融资+融智”的综合化、全方位服务。

  另一方面,积极和北交所开展合作,为创新型中小企业解读相关政策及金融举措。10月20日,北京银行举办“携手资本市场 助力企业成长”系列活动第一期,邀请全国股权系统业务专家对北交所相关政策进行解读,得到参会公司一致好评。后续,该行还将加大服务力度,在科技型中小企业密集区域持续开展系列活动。

  “未来,我行将聚焦北京国际科技创新中心建设,升级科技金融服务,在规划定位、服务对接、专营模式、产品体系、科技支撑、多方合作等六个方面实现全面升级,以‘升级版’的科创金融供给,打造服务高质量发展的‘京行样板’。”北京银行表示。

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